「新NISAバブル」に気をつけろ！ 「元本割れ確率」を小さくする投資法を紹介

藤川太(著者)

• 販売会社／発売会社: プレジデント社
• 発売年月日: 2024/10/15
• JAN: 9784833425483

商品レビュー

2025/11/23

★元本割れ確率がキーワード。一括投資や債券推しな辺りが他書と違う視点だった。勉強になる。
★一括投資や資産配分入れ替えについてなど、新NISAに完全対応した投資本ではない
⚫︎いつ何のためにいくら必要かを、運用を始める前に把握、闇雲に金額を大きくするだけではお金が本当に必要になったときにお金が足りない
⚫︎ふくろう倶楽部
⚫︎相場が混乱するときこそ、アクティブファンドが差を出しやすい
⚫︎一部の大きく儲ける人が平均値を引っ張り上げるので平均値は中央値の上方に離れる
⚫︎元本割れ確率も重要
⚫︎オルガンだけでは十分にリスクを分散してあるといえない
⚫︎分割投資は投資成果が劣るだけでなく元本割れ確率すら上がる
⚫︎お金が必要になる時期での元本割れリスクに注意
⚫︎オルカンやsp500は確かに平均リターンは高いけれども、同時にリスクも高く元本割れ確率が下がるのに時間がかかる
⚫︎長期投資を続けるためにも価格が下がった上がった時の心の持ちようを知っておくことは大事
⚫︎株100%で月10万円を15年積立て、計30年運用なら一億円実現確率は60％と期待持てる
⚫︎資産運用は基本的にお金を使う時までしか続けられない
⚫︎株の比率を小さく債券比率を大きくするほど元本割れ確率は短い期間で低下する
⚫︎新NISAで積立投資で教育費を準備した方がよさそうに見える
⚫︎20年の投資期間をみて、一括投資なら株100％投資でも元本割れ確率は5％まで下がる
⚫︎最大ドローダウン率で考えると、200万投資してすぐリーマンショック級暴落に巻き込まれたとしても100万程度の損失で済む

2025/02/06

2025年9冊目。献本御礼

様々な資産構成別の投資の期待リターンや「元本割れ確率」を分かりやすい図で提示

自分が目指す将来設定・資産額に応じて、どの様な運用をすれば、どんな軌道を辿る可能性（確率）があるのは、よく把握できる

ただし、巻末の「リスク許容度試算ワークシート」は考え方が保守的過ぎる感じがした