個人型確定拠出年金iDeCo活用入門 改訂新版 一番やさしい！一番くわしい！

竹川美奈子(著者)

• 販売会社／発売会社: ダイヤモンド社
• 発売年月日: 2021/12/08
• JAN: 9784478114865

商品レビュー

2023/03/31

iDeCoを始める前の入門書として購入。
制度の理解から運用の注意、商品（特に投資信託）や金融機関の選び方までたいへん参考になりました。
iDeCoの根本を突き詰めていくと、投資信託の理解も必要になります。
投資信託に不安を感じている場合は同じシリーズの「投資信託の本」を併せて読むことをオススメします。
（私はiDeCo→投資信託の順で読んでいます）

2022/01/20

第１章　iDeCoってなに?
・老後を支えるのは3つのお金
・iDeCoの流れ
・iDeCoに加入できる人は?
・iDeCoの加入可能年齢が拡大(2022年5月1日から)
・掛金はいくらまで払える?
・企業年金のある会社員と公務員は統一(2024年12月から)
・掛金の払い方
・預金や保険商品、投資信託から選んで運用
・60歳以降に運用してきたお金を受け取る(給付)
【コラム】 マッチング拠出とiDeCoのどちらを選ぶ?

■第2章 iDeCoの税制メリットを賢く使う!
・iDeCoのメリットとは?
・掛金を払うと、所得税・住民税が安くなる
・運用している間の「利益」に税金はかからない
・受け取り方しだいで税金が変わる!
【コラム】 自営業は付加年金、小規模企業共済とiDeCoの組み合わせが最強

■第3章 iDeCoをこう活用する
・iDeCoで運用できる商品
・iDeCoでは期待リターンの高い商品で優先的に運用
・運用期間を長くとれる人は株式を中心に
・バランス型ファンド選びのポイント
・ミニコラム 運用する商品を選ばないとどうなるの?

■第4章 金融機関はどう選べばいいの?
・金融機関に口座を開設する
ポータルサイトを活用する

■第5章 運用してきたお金をどう受け取るか
・老齢給付金を受け取る方法は3種類
・給付時の税金について
一定期間内に受け取ると退職所得控除の枠は共有される
・年金形式で受け取る場合の税金はどうなるか
・自分にとっての全体最適を考える
・結局、どうしたらいいの?
【コラム】 公的年金を繰り下げ、私的年金を中継ぎで利用

■第6章 iDeCoについてのQ&A