つみたてNISAの教科書 コツコツ続けてしっかり増やす！

風呂内亜矢(著者)

• 販売会社／発売会社: ナツメ社
• 発売年月日: 2020/12/16
• JAN: 9784816369438

商品レビュー

2023/02/13

図書館で斜め読み。聞きかじった情報の整理に役立った。

備忘メモ
・2024年から2階建て新NISA開始(投資可能期間2028年まで)
・一般NISAはロールオーバー可能。2024年以降は新NISAへロールオーバーすることとなる
・ただしロールオーバーは非課税投資枠を消費するので、5年間の非課税期間内に利益確定するのが良い
・つみたてNISAは開始18年目頃から少しずつ利益確定の判断をすべし
・一般NISA→2024年に新NISAへ切り替え→2029年につみたてNISAへ切り替えとすると、非課税投資額を最大化可能

2022/10/08

つみたてNISAに興味がある人向けの入門書。

まったく投資をやったことない場合、一読しただけだと難しく感じたり、分かりにくい、ややこしそうと感じてしまうかも。

100円からの少額投資や、ポイント投資もすすめてるので、ポイント投資など負担の少ない投資方法で経験を積みながら、投資への理解を深めていくのがいいのではないかと思いました。

実際にやってみると、ぐんと理解が進むこともあるので。

著者は、貯蓄が500万を超えるまでは投資に迷っていい、というスタンスなので、『生活余剰金はガンガン投資に注ぎ込んで資産を増やせ』タイプの人には物足らないかも。

ただ、投資にはリスクはつきものなので、どうしても慎重になってなかなか始められない、投資額を増やせないタイプの人とは相性の良い本ではないでしょうか。
始めるきっかけやタイミング、投資額の増額を決める目安など、参考になると思います。

2022/03/09

つみたてNISAを始めたい人向けにおすすめ。最初読んだ時はなかなか難しいが、なんどか読んでいけば分かるだろう。仕組みや税金の説明もたすかる。