新・投資信託にだまされるな！ 買うべき投信、買ってはいけない投信

竹川美奈子(著者)

• 販売会社／発売会社: ダイヤモンド社
• 発売年月日: 2014/05/24
• JAN: 9784478027622

商品レビュー

2021/03/16

備忘録。

P41 投資信託のコスト

①購入時手数料…投信を購入するときに一時的にかかる手数料。支払い先は販売会社

②信託報酬(運用管理費用)…投信を保有している間、ずっと差し引かれる手数料。支払い先は販売会社、運用会社、信託銀行

③信託財産留保額…解約時にかかるコスト。支払い先は信託財産

P67 運用管理費用(信託報酬)は、販売会社、運用会社、信託銀行に対してどのような配分で支払われるかという内訳は交付目論見書に書いてある。

投信の中には売れば売るほど信託報酬な占める販売会社の取り分が増えるようなものもある。

逆にわずかではあるが、残高が増えると運用管理費用を引き下げる、保有期間が長くなると運用管理費を下げるといった、投資家にありがたい商品もある。
例えば、SMTインデックスシリーズ(三井住友トラスト·アセットマネジメント)や、ひふみ投信(レオス·キャピタルワークス)

2019/05/01

投資信託を買う上での注意点がわかりやすくまとめられている。
購入手数料、信託報酬、毎月分配型、目論見書等に気をつけて投資信託を選ぼうと思った。

2017/08/04

株式と債権は補完するような値動きをする
4つの資産の中で長期を見据えるなら複数の地域に分散投資する新興国のインデックスファンドを組み合わせるとよい
同じカテゴリの資産に偏らせない
■グローバルバランス型チェックすべき点(手数料が高め
投資対象、資産配分(資産配分決定のプロセス)、運用スタイル(パッシブorアクティブ)、手数料、運用実績
■
手数料が安いか、純資産総額が順調に増えているか、指数(ベンチマーク)の動きと同じように動くか