個人型確定拠出年金iDeCo活用入門

竹川美奈子(著者)

• 販売会社／発売会社: ダイヤモンド社
• 発売年月日: 2016/10/01
• JAN: 9784478100578

商品レビュー

2021/03/06

初版が16年10月なので、iDeCoが始まる直前に出版されたものです。
少し情報が古い部分もありますが、iDeCoの知識はこれ一冊あればカバーできます。（また2022年から改訂されますが）
受け取り方のポイントや税金、投信での運用についてなど詳しく書いてあるので、これからiDeCoに加入を検討している人や既に加入している人も復習にとても良い一冊だと思います。

2020/12/13

基本的なことから書いてあって勉強になった。
今は元本保証型で運用しているが、長く運用できるので、投資にしようかと思う。運用したお金を最大限に受け取れるように、受け取り方にも注意が必要。その時になったら、なるべく節税できるように調べようと思う。
本書のおかげで、将来への見通しが立てられた。

2020/04/08

令和4年の10月？から企業型DCに加入している人でも労使の協定なしでiDeCoに加入できるようになると聞いて、iDeCoについて知りたくなり読んでみました。
(企業型DCに加入しており、最近NISAも始めたので証券会社の選び方、入り方、商品の特徴などはなんとなくわかっていて、iDeCoについては主に税制的にどんなメリットがあるか、どうすればそれを享受できるかということが一番知りたかったポイントです)

年金について最初に説明されており、個人型DCだけでなく国民年金、厚生年金など老後の収入全体で見ること、資産の配分もNISA、開設していればその他の課税口座、個人型DC全体で考えることが重要と書いてあります。

受給する方法(一時金でもらうか、年金形式でもらうかなど)で控除の種類が変わり、その他の年金受給額や受給開始の時期によって一番得するもらい方は変わるようです。
個人的には一時金がいいのか年金でもらうほうがいいのか書いてあると嬉しかったのですが場合によるため、万人に当てはまる方法はないとのことでした。結局もらう時期が近づいてきたら自分がもらえる額を整理して検討する必要があります。

公的年金、厚生年金、加入した場合は個人型DC、その他課税口座など自分の老後の収入のシミュレーションは各予想サイト等を使いながら自分で大まかに把握するしかないようです。何冊か年金の本を読んで、これはもうしょうがないことなのだなと思うようになりました。